Trésorerie¶
Die Trésorerie-Seite bietet Ihnen eine zentrale Übersicht über alle Finanzströme Ihres Unternehmens: Oben sehen Sie jedes Finanzkonto (mit aktuellem Saldo und heutiger Veränderung), darunter alle Transaktionen. Ob ein Kunde einen Verkauf bezahlt, Sie einen Lieferanten begleichen oder eine Überweisung eingeht – jede Bewegung wird als Transaktion in Gem Logic erfasst.
Öffnen Sie sie über den Eintrag Trésorerie in der Seitenleiste.
Finanzkonten¶
Ein Finanzkonto ist der Ort, an dem sich Ihr Geld befindet. Gem Logic unterstützt sieben Arten:
Bankkonto — eine echte IBAN, optional synchronisiert über Ponto (Ibanity) oder Revolut.
Kasse — physisches Bargeld in einem Ihrer Geschäfte. Gebunden an einen Vertriebskanal (Marketplace). Siehe Kassensysteme für den Ablauf des Kassenschlusses.
Stripe, PayPal, Mollie — Guthaben der Zahlungsdienstleister. Live-synchronisiert.
Zahlungsterminal — verfügbare Mittel auf einem Kartenterminal.
Sonstiges — jeder andere Ort, an dem Sie Geld nachverfolgen möchten (Tresor, Goldhändler-Guthaben usw.).
Fügen Sie ein neues Konto über die Schaltfläche Konto hinzufügen oben auf der Trésorerie-Seite hinzu. Jedes Konto verfügt über einen Eröffnungssaldo und ein optionales Eröffnungsdatum — nur Transaktionen nach diesem Datum werden zum Eröffnungssaldo hinzugefügt.
Jedes Konto erscheint als Karte auf der Trésorerie-Seite. Die Karte zeigt den aktuellen Saldo, die heutige Veränderung (grün bei positivem, rosa bei negativem Wert) und ein Status-Badge: Wartet auf Abschluss / Geschlossen um HH:MM für Kassen, Live-Sync für Stripe / PayPal / Mollie, Bank-Sync für verbundene Bankkonten, Manuelle Eingabe in allen anderen Fällen. Kassen, die auf ihren Tagesabschluss warten, zeigen eine Schnellaktion Tag schließen.
Klicken Sie auf eine Karte, um die Transaktionstabelle darunter auf dieses Konto zu filtern. Klicken Sie auf Verwalten, um auch inaktive Konten anzuzeigen.
Der obere Bereich zeigt die gesamte Liquiditätsposition in Ihrer Hauptwährung (mit heutiger Veränderung) und für Unternehmen mit Kassen einen Fortschrittsindikator für den Tagesabschluss (X/Y Konten geschlossen). Wenn eine Ponto-Bankverbindung abgelaufen ist, erscheint dort auch eine Schaltfläche Bank neu verbinden.
Konto-Detailseite¶
Ein Klick auf den Pfeil einer Karte öffnet die Konto-Detailseite, die Folgendes zeigt:
Vier Statistik-Kacheln: Aktueller Saldo mit einer 7-Tage-Salden-Sparkline, Eröffnung (heute Morgen für Bargeld, Eröffnungssaldo sonst), Heutiger Nettofluss (Ein / Aus / Delta) und Letzter Abschluss mit der Abweichung zum berechneten Saldo.
Eine Transaktionstabelle mit laufendem Saldo, nach Datum gruppiert.
Für Bargeldkonten eine Tagesabschluss-Chronik seitlich sowie ein Banner Bereit für Tagesabschluss mit der erwarteten Summe und einer Ein-Klick-Schaltfläche Tag schließen.
Eine Schaltfläche Kontoauszug, die zur Trésorerie zurückführt und auf dieses Konto gefiltert ist.
Erstellen einer Transaktion¶
Sie können Transaktionen auf verschiedene Weisen erstellen:
Von der Trésorerie-Seite: Klicken Sie auf Transaktion erstellen und tragen Sie Betrag, Zahlungsmethode, Datum, Kontakt, Finanzkonto, Kategorie und weitere Details ein.
Von einem Auftrag: Fügen Sie eine Zahlung direkt auf der Auftragsdetailseite hinzu. Gem Logic verfolgt den ausstehenden Betrag und markiert den Auftrag als bezahlt, sobald der Saldo Null erreicht.
Von einem Kundenankauf: Erfassen Sie die Auszahlung an einen Kunden, der Ihnen Waren verkauft.
Von einem Stock in: Erfassen Sie die Zahlung an einen Lieferanten für erhaltene Ware.
Von einer Kundenkommission: Erfassen Sie die Auszahlung für Kommissionsverkäufe.
Von einer Eingangsrechnung: Erstellen Sie eine Transaktion, die mit einer Lieferantenrechnung verknüpft ist.
Bankimport: Laden Sie eine CSV-Datei Ihrer Bank hoch, um Transaktionen massenweise zu importieren.
Bank-Sync: Verbinden Sie ein Bankkonto über Ponto (Ibanity) oder Revolut, um Transaktionen automatisch abzurufen. Stripe, PayPal und Mollie synchronisieren auf die gleiche Weise.
Zahlungsmethoden¶
Gem Logic bietet integrierte Zahlungsmethoden: Bargeld, Kreditkarte, Bankkarte, Banküberweisung, Geschenkkarte, Scheck, Zahlungsterminal und Stripe.
Bei Zahlung mit einer Geschenkkarte validiert Gem Logic den Code, prüft, ob die Karte aktiv ist und über ausreichendes Guthaben verfügt, und zieht den Betrag automatisch ab.
Bei Zahlung mit Bargeld berechnet das System das Rückgeld und erfordert die Auswahl einer Kasse.
Transaktionsdetailseite¶
Die Transaktionsdetailseite zeigt:
Transaktionsdetails: Betrag (farblich gekennzeichnet — grün für Eingänge, rot für Ausgänge), Zahlungsmethode, Datum, Finanzkonto, Kontakt, verknüpfter Auftrag oder Einkauf, strukturierte Mitteilung, externe IDs, Tags und Freitextdetails.
Rechnungsabgleich: Verknüpfen Sie die Transaktion mit eingehenden oder ausgehenden Rechnungen. Gem Logic schlägt Übereinstimmungen basierend auf Betrag und Datum vor. Sie können auch manuell nach nicht verknüpften Rechnungen suchen und diese durchsuchen. Transaktionen werden automatisch mit Rechnungen abgeglichen, wenn eine strukturierte Mitteilung oder Rechnungsreferenz in den Transaktionsdetails gefunden wird.
Dokumente: Fügen Sie Dateien zur Transaktion hinzu.
Filterung¶
Die Transaktionstabelle kann gefiltert werden nach:
Datumsbereich
Betragsbereich
Kontakt
Währung
Finanzkonto (auch durch Klicken auf eine Kontokarte aktiviert)
Zahlungsmethode
Kategorie
Tags
Verknüpfungsstatus (mit Rechnung verknüpft/nicht verknüpft, positiv/negativ)
Markiert
Schnelldatum-Schaltflächen sind unterhalb der Suchleiste für gängige Zeiträume wie heute, gestern, letzte 7 Tage und letzte 30 Tage verfügbar. Transaktionen können auch als CSV-Datei exportiert werden.